Дропи: як не стати «грошовим мулом» для шахраїв

Пропозиції легкої роботи в інтернеті можуть виявитися способом залучення до шахрайської схеми. За обіцянкою заробляти кілька тисяч гривень, просто отримуючи та переказуючи чужі кошти, може приховуватися вербування так званих дропів, або «грошових мулів».

Про те, хто такі дропи, як їх шукають шахраї та чим небезпечна участь у таких схемах, розповів старший оперуповноважений УПК у Хмельницькій області, капітан поліції Артем Яворський.

Хто такий дроп

Дроп — це особа, банківську картку якої використовують для переказу коштів, отриманих злочинним шляхом. Це можуть бути гроші від шахрайства, кіберзлочинів, торгівлі наркотиками чи інших незаконних схем.

Навіть якщо власник картки стверджує, що не знав про походження коштів, операції через його рахунок можуть привернути увагу банку та правоохоронців. А якщо буде встановлена свідома участь у злочинній схемі, це може мати правові наслідки.

Як шахраї вербують дропів

Зазвичай потенційним дропам пропонують просту дистанційну роботу без досвіду: потрібно лише отримувати та пересилати гроші. За це обіцяють від 5 до 10 тисяч гривень на місяць.

Найчастіше такі пропозиції орієнтують на молодь, студентів, безробітних, переселенців та осіб, які потребують швидкого заробітку.

Ознаки небезпечної пропозиції

Варто насторожитися, якщо:

• робота полягає лише в переказуванні коштів;
• відсутні чіткі обов’язки та офіційне оформлення;
• спілкування відбувається виключно онлайн;
• обіцяють високий дохід за кілька хвилин роботи;
• просять надати дані картки, паспорта або доступ до банківського рахунку;
• «роботодавець» не має офіційного представництва чи корпоративної пошти.

Що робити, якщо ви вже погодилися

Якщо ви вже погодилися на таку «роботу», у Кіберполіції радять негайно припинити будь-які перекази, звернутися до свого банку та повідомити правоохоронців.

Передавання банківських реквізитів та участь у сумнівних переказах можуть призвести до блокування рахунків, а залежно від обставин та ролі особи у схемі — мати й серйозніші правові наслідки.

«Швидкі гроші без зусиль часто є пасткою. Не дозволяйте шахраям використовувати вашу банківську картку та ваше ім’я у злочинних схемах», — наголошує Артем Яворський.

Цей матеріал є частиною серії «Кібербезпека: не дайте себе ошукати». У серії розповідаємо про поширені шахрайські схеми та способи захисту від них.

Всі новини на одному каналі в Google News 
Підписуйтесь та оперативно слідкуйте за новинами у Телеграм, Вайбер, Facebook